Bankacılık dünyasını karıştıran 1.5 milyon dolarlık dolandırıcılık

Cumhuriyet Gazetesi'den Barış Terkoğlu, Türk bankacılık sisteminin tartışılmasına neden olan bir yazıyı kaleme aldı.

Terkoğlu, birebir vakitte büyük bir memleketler arası çetenin yaptığı vurgunu ve bir Türk bankasının bu işte nasıl kullanıldığını yazdı.

İşte o yazı:

Bankadan milyon dolar nasıl çekilir?

Dünya, bilgisayar çağıyla birlikte yeni bir dolandırıcılık tipiyle tanıştı. Polis ve yargı buna “man in the middle attack” yani “aradaki adam saldırısı” diyor. Olağan şüphelileri bilgisayar korsanları. Ali Baba üzere satış sitelerinden evvel maksat şirket seçiyorlar.

Akabinde şirketin yöneticilerinin e-posta adresine “hack’leme” dediğimiz teknikle giriyorlar. Aylarca izleyip, para akışını gördükten sonra bu sefer e-postaları kendileri atıyorlar. Şirketin muhasebesine yöneticiden gitmiş üzere görünen talimatlarla kendi kurdukları paravan şirketlerin hesaplarına ödeme yaptırıyorlar.

Danimarka’dan çalınan para Türkiye’de



Mağdurlardan biri Danimarka Şirketi GM Plast oldu. 2018 yılının nisan ayında şirket müdürü Uffe G. Mogensen’in e-posta adresi ele geçirildi. Güya Mogensen göndermiş üzere, 6 adet düzmece fatura eşliğinde muhasebe departmanına “gereğini yapın” ricası gitti. Çalışanlar, toplamda 4 milyon 546 bin 555 doları farklı şirketlerin hesaplarına gönderdi. Bunlardan biri de Türkiye’de bulunan Işıkdağ Dokuma isimli şirketti. Türkiye’deki şirkete gönderilen para 1 milyon 416 bin dolardı.

Diyeceksiniz ki “kesin yakalanır”. Maalesef o denli olmadı.

Halbuki Işıkdağ Dokuma yalnızca 10 bin lira sermayeli bir şirketti. İ. Bankası’nın Güneşli Şubesi’nde kısa mühlet evvel hesap açtırmıştı. Güya bu parayı almak için şirket kurmuş, hesap açmış üzereydi. O güne kadar tek bir süreç dahi yapmamıştı.

İ. Bankası’nın şubesine meçhul bir telefon geldi. Telefondaki ses, gelip tüm parayı çekeceklerini ve hazırlanmasını istiyordu.

Natürel ki bilgisayar korsanları şirketi paravan biri ismine kurmuştu. Sahibi olan Zekeriya Işıkdağ bir tersane personeliydi. Resmi adresi bomboştu.



30 Nisan 2018 tarihinde parayı almaya gelen kelamda şirket yekilisi Ertuğrul Danış sadece 23 yaşındaydı. Ellerindeki faturalar “ben sahteyim” diye bağırıyordu, numaralar ortasında bile çelişki vardı. Buna karşın yaklaşık bir buçuk bir milyon dolar sorgusuz sualsiz verildi. Bankaya giden iki kişi ellerinde parayla çıkıp gitti.

Türk bankaları ne kadar inançlı?

Danimarkalı şirketin şikâyetçi olmasının akabinde Bakırköy Cumhuriyet Savcılığı harekete geçti. Evvel paravan şirket yekilileri yakalandı. Akabinde asıl faillere giden polis, Türkiye’yi mesken edinen ve zenginlik içinde yaşayan Nijeryalı bilgisayar korsanlarının meskenlerini bastı. Bilgisayarlarında yapılan incelemede 50’ye yakın dolandırıcılık bulgusuna ulaştılar. Dolandırıcılık soruşturması örgüt suçlamasına dönerken kuşkulu sayısı 100’e yaklaştı. Mağdurlara da her gün yenileri eklendi.

İşte bu noktada olay Türk bankacılık sisteminin tartışmasına dönüştü. İddianamelerde savcılık bankayı açıkça suçluyordu:

“Bu kadar yüklü bir döviz ölçüsünün İ. Bankası Güneşli Şubesi tarafından ödeme öncesi, yalnızca şirketin varlığının İTO’dan sorulması ve vekâletin noterden teyidi ile yetinildiği, şirket adresinin fiilen araştırılmadığı, bu kadar yüklü bir ölçünün çok genç yaştaki kuşkulu Ertuğrul Danış’a, öbür rastgele bir araştırma yapmadan ödenmesinde de bankacılık açısından bir ihmal olduğunun değerlendirildiği...”

Uzmanlara “ne yapabilirlerdi” diye soruyorum. Maliye Bakanlığı’nın bankalara sunduğu “Şüpheli Süreç Bildirim Rehberi”nde atılacak adımların yazdığını anlatıyorlar. Hakikaten de okuduğumda ortada kabahat olması bile değil, kuşku olmasının bile kâfi olduğunu görüyorum. Lakin bankanın dolandırıcılara paraları teslim etmesinin yaptırımının ne olduğunu kimse bilmiyor. 



Operasyonun içindeki güvenlik kaynaklarına “neden dolandırıcılar Türkiye’yi mesken ediniyor” diye sordum. Diğerleriyle karşılaştırarak verdikleri cevap kolaydı: “Dünyanın hiçbir ülkesinde milyon dolarları bu kadar rahat çekeceğiniz bankacılık sistemi bulamazsınız.”

Dolandırıcıların yargılanmasıyla kalmadı, dolandırılanlar İ. Bankası’na karşı “sen de sorumlusun” diyerek harekete geçti.

Farkında mısınız? Son yıllarda kaynağı meçhul finansmanlardan, kara paralardan, operasyonlardan ya da yargılamalardan ne kadar çok bahsediyoruz. “Önce meskenin içini inançlı tutsak” diyeceğim lakin sormadan da edemiyorum: Birileri kara para işini fazla kurcalamayalım mı diyor?